اکانومی بینکنگ کی اصطلاحات کی لغت
بینکنگ اصطلاحات کی لغت – RRB فوری مرور
🏦 بنیادی بینکنگ اصطلاحات
- ریپو ریٹ – وہ شرح جس پر RBI ایک دن کے لیے بینکوں کو قرض دیتا ہے ↔️ ↑ شرح = قرض مہنگے
- ریورس ریپو – وہ شرح جس پر بینک اپنی اضافی رقم RBI کے پاس رکھتے ہیں ↔️ ↑ شرح = لیکویڈیٹی ختم
- CRR – NDTL کا 4% نقد RBI کے پاس بطور ریزرو رکھنا (سود نہیں ملتا)
- SLR – NDTL کا 18% لیکویڈ اثاثوں میں (حکومت کی سیکیورٹیز، سونا)
- بینک ریٹ – 6.75% (مئی-24) → طویل مدتی قرض، بغیر ضمانت
- MSF – مارجنل اسٹینڈنگ فیسیلٹی؛ ریپو+0.25% → بینک صرف SLR ختم ہونے کے بعد قرض لیتے ہیں
- بیس ریٹ ≤ MCLR ≤ ریپو-لنکڈ → قرض کی شرح کی ترتیب
💰 ڈپازٹ اور قرض کی اصطلاحات
- NDTL – نیٹ ڈیمانڈ اینڈ ٹائم لایبیلٹیز (مرکزی ڈپازٹ بیس)
- CASBA – کرنٹ، سیونگ، ٹرم ڈپازٹس؛ C=0% سود، S=3-4%، T=فکسڈ
- NPA – سود/اصل واپسی 90 دن سے زیادہ اوورڈیو
- SMA – اسپیشل مینشن اکاؤنٹ (1-90 دن اوورڈیو)
- رائیٹ-آف ≠ وائیور؛ صرف کتابوں سے ہٹایا جاتا ہے؛ وصولی کا تعاقب جاری رہتا ہے
🏛️ RBI & پالیسی ریٹس کا سنیپ شاٹ (مئی-24)
| آلہ | % | تبدیلی کا ونڈو | یاد رکھنے کا طریقہ |
|---|---|---|---|
| ریپو | 6.50 | دو ماہی MPC | R=6.5 یاد رکھیں |
| ریورس ریپو | 3.35 | خودکار کوریڈور | 3.35 < 6.50 |
| CRR | 4.00 | RBI ایکٹ | 4 انگلیاں |
| SLR | 18.0 | RBI ایکٹ | 18 = بالغ عمر |
| بینک ریٹ | 6.75 | MSF سے منسلک | 675 = 6.75 |
| MSF | 6.75 | ریپو + 0.25% | MSF = Most-Six-Five |
📊 سرمایہ اور رسک کی اصطلاحات
- CRAR / CAR – کم از کم 9% (بیسل III) → Tier-I 7%, Tier-II 2%
- Tier-I – ایکویٹی؛ Tier-II – دوبارہ تشخیص کے ذخائر، سب آرڈینیٹڈ قرض
- LCR – لیکویڈیٹی کوریج تناسب ≥ 100% (30 دن کا دباؤ)
- NSFR – نیٹ مستحکم فنڈنگ تناسب ≥ 100% (1 سال)
- لیوریج تناسب – Tier-I سرمایہ / کل نمائش ≥ 3.5%
🏦 اہم بینکنگ ایکٹس اور تاریخیں
| ایکٹ / اصلاح | سال | ایک لائن بیان |
|---|---|---|
| RBI ایکٹ | 1935 | مرکزی بینک کی پیدائش |
| بینکنگ ریگولیشن ایکٹ | 1949 | بینک کا قومی فریم ورک |
| بینک قومی مالکیت | 1969 | 14 بینک؛ 1980: 6 مزید |
| نرسیمھم-I | 1991 | CRAR تصور، آمدن کی پہچان |
| نرسیمھم-II | 1998 | مضبوط NPA اصول |
| FRBM | 2003 | حکومت کے لیے مالی احتیاط |
🧠 یادداشت کے چالیں
- CRR-SLR 4-18 → CRR=4 پہیے، SLR=18 بالغ ووٹ کی عمر
- Repo>Rev-Repo → “ریورس ہمیشہ کم ہوتا ہے”
- CAR 9% → کرکٹ میں 9 فیلڈرز لازم
- NPA 90 دن – 90 = 3 ماہ = 1 مکمل کوارٹر
📌 ڈیجیٹل اور نئے دور کے اصطلاحات
- UPI – رئیل ٹائم موبائل پش؛ ₹1 = زیادہ سے زیادہ مفت P2P
- IMPS – 24×7؛ ₹5 لاکھ کی حد؛ MMID غیر-IFS کے لیے
- NEFT – آدھے گھنٹے کے بیچ؛ کوئی حد نہیں
- RTGS – ≥ ₹2 لاکھ؛ رئیل ٹائم گراس
- CBDC (e₹) – پائلٹ نومبر-22؛ فیٹ کے برابر لیکن ڈیجیٹل
🏦 ترقیاتی بینک اور عرفی نام
- NABARD – دیہی کوآپریٹیوز کو 3% پر ری فنانس
- SIDBI – MSMEs؛ بینکوں کے ذریعے ری فنانس
- EXIM – برآمدی کریڈٹ؛ ₹₹ غیر ملکی تجارت
- MUDRA – ششو ₹50k، کشور ₹5L، تروں ₹10L
🔟 امکانی RRB امتحان MCQs
-
RBI کے مطابق موجودہ SLR ___ % NDTL ہے۔
A) 3.0 B) 4.0 C) 18.0 D) 9.0 → C -
بھارت میں بیسل III کے تحت کم از کم CRAR ہے:
A) 8% B) 9% C) 10% D) 11% → B -
RBI کی جانب سے بینکوں کو اوور نائٹ قرض دینے کے لیے کون سا ریٹ استعمال ہوتا ہے؟
A) بینک ریٹ B) ریپو C) MSF D) LAF → B -
NPA درجہ بندی کتنے دن کے بعد شروع ہوتی ہے؟
A) 30 B) 60 C) 90 D) 120 → C -
روزانہ P2P UPI لین دین کی زیادہ سے زیادہ حد ہے:
A) ₹50k B) ₹1 لاکھ C) ₹2 لاکھ D) ₹5 لاکھ → B -
درج ذیل میں سے کون سا NDTL کا حصہ نہیں ہے�
A) ڈیمانڈ ڈپازٹس B) ٹائم ڈپازٹس C) بینکوں کے درمیان ڈپازٹس D) سرٹیفکیٹس آف ڈپازٹ → C -
MUDRA کے تحت “Kishore” زمرے میں قرض کی حد ہے:
A) ₹50 ہزار B) ₹5 لاکھ C) ₹10 لاکھ D) ₹20 لاکھ → B -
ٹائر-I سرمایہ سے کل ایکسپوشر کا تناسب کہلاتا ہے:
A) CAR B) Leverage Ratio C) LCR D) SLR → B -
پہلی 14 بینکوں کی قومی ملکیت کس سال ہوئی؟
A) 1949 B) 1955 C) 1969 D) 1980 → C -
CBDC کا مکمل نام ہے:
A) Central Bank Digital Currency B) Core Banking Digital Credit
C) Commercial Bank Digital Cash D) Currency & Bank Deposits Certificate → A
آخری دن کا منتر: 4-18-9-90-1L → CRR-SLR-CAR-NPA-UPI limits کو دہراؤ۔
BETA
