ਆਰਥਿਕ ਬੈਂਕਿੰਗ ਸ਼ਰਤਾਂ ਦੀ ਸ਼ਬਦਾਵਲੀ
ਬੈਂਕਿੰਗ ਸ਼ਬਦਾਵਲੀ ਗਲੋਸਰੀ – ਆਰਆਰਬੀ ਤੇਜ਼ ਰਿਵਿਜ਼ਨ
🏦 ਕੋਰ ਬੈਂਕਿੰਗ ਸ਼ਬਦ
- ਰੇਪੋ ਰੇਟ – ਦਰ ਜਿਸ ‘ਤੇ ਆਰਬੀਆਈ ਇੱਕ ਦਿਨ ਲਈ ਬੈਂਕਾਂ ਨੂੰ ਉਧਾਰ ਦਿੰਦਾ ਹੈ ↔️ ↑ ਦਰ = ਕਰਜ਼ੇ ਮਹਿੰਗੇ
- ਰਿਵਰਸ ਰੇਪੋ – ਦਰ ਜਿਸ ‘ਤੇ ਬੈਂਕ ਆਪਣਾ ਵਾਧੂ ਧਨ ਆਰਬੀਆਈ ਕੋਲ ਪਾਰਕ ਕਰਦੇ ਹਨ ↔️ ↑ ਦਰ = ਲਿਕਵਿਡਿਟੀ ਖਿੱਚੀ ਜਾਂਦੀ
- ਸੀਆਰਆਰ – ਐਨਡੀਟੀਐਲ ਦਾ 4% ਨਕਦ ਰੂਪ ਵਿੱਚ ਆਰਬੀਆਈ ਕੋਲ ਰੱਖਿਆ ਜਾਂਦਾ ਹੈ (ਕੋਈ ਵਿਆਜ ਨਹੀਂ)
- ਐਸਐਲਆਰ – ਐਨਡੀਟੀਐਲ ਦਾ 18% ਤਰਲ ਸੰਪਤੀਆਂ ਵਿੱਚ (ਸਰਕਾਰੀ ਸਕਿਓਰਿਟੀਆਂ, ਸੋਨਾ)
- ਬੈਂਕ ਰੇਟ – 6.75% (ਮਈ-24) → ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਦੇ ਕਰਜ਼ੇ, ਕੋਈ ਗਿਰਵੀ ਨਹੀਂ
- ਐਮਐਸਐਫ – ਮਾਰਜਿਨਲ ਸਟੈਂਡਿੰਗ ਫੈਸਿਲਿਟੀ; ਰੇਪੋ+0.25% → ਬੈਂਕ ਸਿਰਫ਼ ਐਸਐਲਆਰ ਖਤਮ ਹੋਣ ਤੋਂ ਬਾਅਦ ਉਧਾਰ ਲੈ ਸਕਦੇ ਹਨ
- ਬੇਸ ਰੇਟ ≤ ਐਮਸੀਐਲਆਰ ≤ ਰੇਪੋ-ਲਿੰਕਡ → ਉਧਾਰ ਦਰ ਦੀ ਪਦਕ੍ਰਮ
💰 ਡਿਪਾਜ਼ਿਟ ਅਤੇ ਕਰਜ਼ਾ ਸ਼ਬਦਾਵਲੀ
- ਐਨਡੀਟੀਐਲ – ਨੈੱਟ ਡਿਮਾਂਡ ਐਂਡ ਟਾਈਮ ਲਾਇਬਿਲਿਟੀਜ਼ (ਕੋਰ ਡਿਪਾਜ਼ਿਟ ਬੇਸ)
- ਕੈਸਬਾ – ਕਰੰਟ, ਸੇਵਿੰਗਜ਼, ਟਰਮ ਡਿਪਾਜ਼ਿਟ; C=0% ਵਿਆਜ, S=3-4%, T=ਫਿਕਸ
- ਐਨਪੀਏ – ਵਿਆਜ/ਮੂਲਧਨ 90 ਦਿਨ ਤੋਂ ਵੱਧ ਓਵਰਡਿਊ
- ਐਸਐਮਏ – ਸਪੈਸ਼ਲ ਮੇਨਸ਼ਨ ਅਕਾਊਂਟ (1-90 ਦਿਨ ਓਵਰਡਿਊ)
- ਰਾਈਟ-ਆਫ ≠ ਮਾਫ਼ੀ; ਸਿਰਫ਼ ਕਿਤਾਬਾਂ ਸਾਫ਼ ਕੀਤੀਆਂ ਜਾਂਦੀਆਂ; ਰਿਕਵਰੀ ਅਜੇ ਵੀ ਜਾਰੀ
🏛️ ਆਰਬੀਆਈ ਅਤੇ ਨੀਤੀ ਦਰਾਂ ਸਨੈਪਸ਼ਾਟ (ਮਈ-24)
| ਟੂਲ | % | ਬਦਲਾਅ ਦੀ ਵਿੰਡੋ | ਮਨਮੋਨਿਕ |
|---|---|---|---|
| ਰੇਪੋ | 6.50 | ਦੋ-ਮਹੀਨੇ ਵਾਲੀ ਐਮਪੀਸੀ | R=6.5 ਯਾਦ ਰੱਖੋ |
| ਰਿਵਰਸ ਰੇਪੋ | 3.35 | ਆਟੋਮੈਟਿਕ ਕੋਰੀਡੋਰ | 3.35 < 6.50 |
| ਸੀਆਰਆਰ | 4.00 | ਆਰਬੀਆਈ ਐਕਟ | 4 ਉਂਗਲਾਂ |
| ਐਸਐਲਆਰ | 18.0 | ਆਰਬੀਆਈ ਐਕਟ | 18 = ਵੱਡੀ ਉਮਰ |
| ਬੈਂਕ ਰੇਟ | 6.75 | ਐਮਐਸਐਫ ਨਾਲ ਜੋੜਿਆ | 675 = 6.75 |
| ਐਮਐਸਐਫ | 6.75 | ਰੇਪੋ + 0.25% | MSF = Most-Six-Five |
📊 ਪੂੰਜੀ ਅਤੇ ਜੋਖਮ ਸ਼ਬਦ
- ਸੀਆਰਆਰ / ਕਾਰ – 9% ਘੱਟੋ-ਘੱਟ (ਬੇਜ਼ਲ III) → ਟਾਇਰ-I 7%, ਟਾਇਰ-II 2%
- ਟਾਇਰ-I – ਇਕੁਇਟੀ; ਟਾਇਰ-II – ਮੁਲਾਂਕਣ ਰਿਜ਼ਰਵ, ਸਬਓਰਡੀਨੇਟਡ ਡੈਬਟ
- ਐਲਸੀਆਰ – ਲਿਕਵਿਡਿਟੀ ਕਵਰੇਜ ਰੇਸ਼ੋ ≥ 100% (30-ਦਿਨ ਦਾ ਸਟ੍ਰੈਸ)
- ਐਨਐਸਐਫਆਰ – ਨੈੱਟ ਸਟੇਬਲ ਫੰਡਿੰਗ ਰੇਸ਼ੋ ≥ 100% (1-ਸਾਲ)
- ਲਿਵਰੇਜ ਰੇਸ਼ੋ – ਟਾਇਰ-I ਪੂੰਜੀ / ਕੁੱਲ ਐਕਸਪੋਜ਼ਰ ≥ 3.5%
🏦 ਮੁੱਖ ਬੈਂਕਿੰਗ ਐਕਟ ਅਤੇ ਤਾਰੀਖਾਂ
| ਐਕਟ / ਸੁਧਾਰ | ਸਾਲ | ਇਕ ਲਾਈਨਰ |
|---|---|---|
| ਆਰਬੀਆਈ ਐਕਟ | 1935 | ਕੇਂਦਰੀ ਬੈਂਕ ਦਾ ਜਨਮ |
| ਬੈਂਕਿੰਗ ਰੈਗੂਲੇਸ਼ਨ ਐਕਟ | 1949 | ਬੈਂਕਾਂ ਲਈ ਰਾਸ਼ਟਰੀ ਢਾਂਚਾ |
| ਬੈਂਕ ਰਾਸ਼ਟਰੀਕਰਨ | 1969 | 14 ਬੈਂਕ; 1980: ਹੋਰ 6 |
| ਨਰਸਿੰਘਮ-I | 1991 | ਕਾਰ ਸੰਕਲਪ, ਆਮਦਨ ਮੰਨਤਾ |
| ਨਰਸਿੰਘਮ-II | 1998 | ਮਜ਼ਬੂਤ ਐਨਪੀਏ ਨਿਯਮ |
| ਐਫਆਰਬੀਐਮ | 2003 | ਸਰਕਾਰ ਲਈ ਵਿੱਤੀ ਸੰਜਮ |
🧠 ਯਾਦ ਰੱਖਣ ਦੇ ਟੋਟਕੇ
- CRR-SLR 4-18 → CRR=4 ਪਹੀਆਂ, SLR=18 ਸਾਲ ਉਮਰ ਵਾਲੇ ਵੋਟਰ
- Repo>Rev-Repo → “Reverse ਹਮੇਸ਼ਾ ਘੱਟ ਹੁੰਦਾ ਹੈ”
- CAR 9% → ਕ੍ਰਿਕਟ ਵਿੱਚ 9 ਫੀਲਡਰ ਲਾਜ਼ਮੀ
- NPA 90 ਦਿਨ – 90 = 3 ਮਹੀਨੇ = 1 ਪੂਰਾ ਕੁਆਰਟਰ
📌 ਡਿਜ਼ੀਟਲ ਅਤੇ ਨਵੇਂ ਜ਼ਮਾਨੇ ਦੇ ਸ਼ਬਦ
- UPI – ਰੀਅਲ-ਟਾਈਮ ਮੋਬਾਈਲ ਪੁਸ਼; ₹1 = ਮੈਕਸ ਫ੍ਰੀ P2P
- IMPS – 24×7; ₹5 ਲੱਖ ਲਿਮਟ; MMID non-IFS ਲਈ
- NEFT – ਅੱਧ-ਘੰਟੇ ਬੈਚ; ਕੋਈ ਲਿਮਟ ਨਹੀਂ
- RTGS – ≥ ₹2 ਲੱਖ; ਰੀਅਲ-ਟਾਈਮ ਗ੍ਰੋਸ
- CBDC (e₹) – ਪਾਇਲਟ ਨਵੰਬਰ-22; ਫਿਯਟ ਵਰਗਾ ਪਰ ਡਿਜ਼ੀਟਲ
🏦 ਵਿਕਾਸ ਬੈਂਕ ਅਤੇ ਉਪਨਾਮ
- NABARD – ਰੀਫਾਇਨੈਂਸ @3% ਗ੍ਰਾਮੀਣ ਕੋਆਪਸ ਨੂੰ
- SIDBI – MSMEs; ਬੈਂਕਾਂ ਰਾਹੀਂ ਰੀਫਾਇਨੈਂਸ
- EXIM – ਐਕਸਪੋਰਟ ਕ੍ਰੈਡਿਟ; ₹₹ ਵਿਦੇਸ਼ੀ ਵਪਾਰ
- MUDRA – Shishu ₹50k, Kishore ₹5L, Tarun ₹10L
🔟 ਸੰਭਾਵਿਤ RRB ਪ੍ਰੀਖਿਆ MCQs
-
RBI ਅਨੁਸਾਰ ਮੌਜੂਦਾ SLR ___ % NDTL ਹੈ।
A) 3.0 B) 4.0 C) 18.0 D) 9.0 → C -
Basel III ਹੇਠ ਭਾਰਤ ਵਿੱਚ ਘੱਟੋ-ਘੱਟ CRAR ਹੈ:
A) 8% B) 9% C) 10% D) 11% → B -
RBI ਵੱਲੋਂ ਬੈਂਕਾਂ ਨੂੰ ਰਾਤੋ-ਰਾਤ ਉਧਾਰ ਲਈ ਕਿਹੜੀ ਦਰ ਵਰਤੀ ਜਾਂਦੀ ਹੈ?
A) Bank Rate B) Repo C) MSF D) LAF → B -
NPA ਦੀ ਸ਼੍ਰੇਣੀਕਰਨ ਕਿੰਨੇ ਦਿਨਾਂ ਬਾਅਦ ਸ਼ੁਰੂ ਹੁੰਦੀ ਹੈ?
A) 30 B) 60 C) 90 D) 120 → C -
ਰੋਜ਼ਾਨਾ P2P UPI ਲੈਣ-ਦੇਣ ਦੀ ਮੈਕਸੀਮਮ ਲਿਮਟ ਹੈ:
A) ₹50k B) ₹1 ਲੱਖ C) ₹2 ਲੱਖ D) ₹5 ਲੱਖ → B -
ਹੇਠਾਂ ਵਿੱਚੋਂ ਕਿਹੜਾ NDTL ਦਾ ਹਿੱਸਾ ਨਹੀਂ ਹੈ?
A) Demand deposits B) Time deposits C) Inter-bank deposits D) Certificates of deposit → C -
MUDRA ਹੇਠਾਂ “Kishore” ਸ਼੍ਰੇਣੀ ਵਿੱਚ ₹50k ਤੱਕ ਦੇ ਕਰਜ਼ੇ ਸ਼ਾਮਲ ਹਨ:
A) ₹50k B) ₹5 ਲੱਖ C) ₹10 ਲੱਖ D) ₹20 ਲੱਖ → B -
Tier-I ਪੂੰਜੀ ਦਾ ਕੁੱਲ ਐਕਸਪੋਜ਼ਰ ਨਾਲ ਅਨੁਪਾਤ ਕਿਹਾ ਜਾਂਦਾ ਹੈ:
A) CAR B) ਲੀਵਰੇਜ ਰੇਸ਼ੋ C) LCR D) SLR → B -
ਪਹਿਲੀਆਂ 14 ਬੈਂਕਾਂ ਕਿਸ ਸਾਲ ਰਾਸ਼ਟਰੀਕਰਨ ਕੀਤੀਆਂ ਗਈਆਂ?
A) 1949 B) 1955 C) 1969 D) 1980 → C -
CBDC ਦਾ ਪੂਰਾ ਰੂਪ ਹੈ:
A) Central Bank Digital Currency B) Core Banking Digital Credit
C) Commercial Bank Digital Cash D) Currency & Bank Deposits Certificate → A
ਆਖ਼ਰੀ ਦਿਨ ਦਾ ਮੰਤਰ: 4-18-9-90-1L → CRR-SLR-CAR-NPA-UPI ਲਿਮਿਟਾਂ ਨੂੰ ਦੁਹਰਾਓ।
BETA
