ઇકોનોમી બેંકિંગ શરતો ગ્લોસરી
બેંકિંગ શબ્દકોશ – RRB ઝડપી સંશોધન
🏦 કોર બેંકિંગ શબ્દો
- રેપો દર – દર @ RBI બેંકોને 1 દિવસ માટે ધિરાણ આપે છે ↔️ ↑ દર = લોન મોંઘી
- રિવર્સ રેપો – દર @ બેંકો વધેલી રકમ RBI પાસે રાખે છે ↔️ ↑ દર = લિક્વિડિટી ખેંચાય
- CRR – NDTLના 4% રોકડા તરીકે RBI પાસે રાખવાનું (કોઈ વ્યાજ નહીં)
- SLR – NDTLના 18% લિક્વિડ એસેટ્સમાં (સરકારી સિક્યુરિટીઝ, સોનું)
- બેંક દર – 6.75% (મે-24) → લાંબા ગાળાની લોન, કોઈ ગીરો નહીં
- MSF – માર્જિનલ સ્ટેન્ડિંગ ફેસિલિટી; રેપો+0.25% → બેંકો માત્ર SLR ખતમ થયા પછી જ ઉધાર લઈ શકે
- બેઝ રેટ ≤ MCLR ≤ રેપો-લિંક્ડ → ધિરાણ દરની પદ્ધતિ
💰 ડિપોઝિટ અને લોન શબ્દજાળ
- NDTL – નેટ ડિમાન્ડ અને ટાઈમ લાયબિલિટીઝ (કોર ડિપોઝિટ બેઝ)
- CASBA – કરંટ, સેવિંગ્સ, ટર્મ ડિપોઝિટ્સ; C=0% વ્યાજ, S=3-4%, T=ફિક્સ્ડ
- NPA – વ્યાજ/મૂળધન 90 દિવસથી વધુ બાકી
- SMA – સ્પેશિયલ મેન્શન એકાઉન્ટ (1-90 દિવસ બાકી)
- રાઇટ-ઑફ ≠ માફી; માત્ર બુક્સ સાફ; વસૂલાત હજુ પણ ચાલુ
🏛️ RBI & નીતિ દરો સ્નેપશોટ (મે-24)
| સાધન | % | ફેરફાર વિન્ડો | મેમોનિક |
|---|---|---|---|
| રેપો | 6.50 | દ્વિ-માસિક MPC | R=6.5 remember |
| રિવર્સ રેપો | 3.35 | આપમેળે કોરિડોર | 3.35 < 6.50 |
| CRR | 4.00 | RBI ધારો | 4 fingers |
| SLR | 18.0 | RBI ધારો | 18 = adult age |
| બેંક રેટ | 6.75 | MSF સાથે જોડાયેલું | 675 = 6.75 |
| MSF | 6.75 | રેપો + 0.25% | MSF = Most-Six-Five |
📊 મૂડી અને જોખમ શબ્દો
- CRAR / CAR – ઓછામાં ઓછું 9% (બેઝલ III) → Tier-I 7%, Tier-II 2%
- Tier-I – ઈક્વિટી; Tier-II – પુનર્મૂલ્યાંકન રિઝર્વ, સબોર્ડિનેટેડ ડેબ્ટ
- LCR – લિક્વિડિટી કવરેજ રેશિયો ≥ 100% (30-દિવસીય તણાવ)
- NSFR – નેટ સ્ટેબલ ફંડિંગ રેશિયો ≥ 100% (1-વર્ષ)
- લિવરેજ રેશિયો – Tier-I મૂડી / કુલ એક્સપોઝર ≥ 3.5%
🏦 મુખ્ય બેંકિંગ ધારાઓ અને તારીખો
| ધારો / સુધારો | વર્ષ | 1-લાઈનર |
|---|---|---|
| RBI ધારો | 1935 | કેન્દ્રીય બેંકનો જન્મ |
| બેંકિંગ રેગ્યુલેશન ધારો | 1949 | બેંક માટે રાષ્ટ્રીય ચોકઠું |
| બેંક રાષ્ટ્રીયકરણ | 1969 | 14 બેંકો; 1980: વધુ 6 |
| નરસિંહમ-I | 1991 | CRAR સંકલ્પ, આવક માન્યતા |
| નરસિંહમ-II | 1998 | વધુ મજબૂત NPA નિયમો |
| FRBM | 2003 | સરકાર માટે નાણાકીય સંયમ. |
🧠 મેમરી ટ્રિક્સ
- CRR-SLR 4-18 → CRR=4 વ્હીલ, SLR=18 વર્ષના મતદાન યુવાનો
- Repo>Rev-Repo → “રિવર્સ હંમેશાં ઓછું હોય છે”
- CAR 9% → ક્રિકેટમાં 9 ફિલ્ડર ફરજિયાત
- NPA 90 દિવસ – 90 = 3 મહિના = 1 સંપૂર્ણ ક્વાર્ટર
📌 ડિજિટલ અને નવી યુગની શબ્દાવલી
- UPI – રિયલ-ટાઈમ મોબાઇલ પુશ; ₹1 = મહત્તમ મફત P2P
- IMPS – 24×7; ₹5 લાખ લિમિટ; IFS વિના માટે MMID
- NEFT – અડધા કલાકના બેચ; કોઈ લિમિટ નહીં
- RTGS – ≥ ₹2 લાખ; રિયલ-ટાઈમ ગ્રોસ
- CBDC (e₹) – પાયલટ નવેમ્બર-22; ફિયટ જેવું પણ ડિજિટલ
🏦 વિકાસ બેંકો અને ઉપનામો
- NABARD – ગ્રામીણ સહકારી માટે 3% પર રિફાઇનાન્સ
- SIDBI – MSME; બેંકો મારફતે રિફાઇનાન્સ
- EXIM – નિકાસ ધિરાણ; વિદેશ વેપાર ₹₹
- MUDRA – શિશુ ₹50k, કિશોર ₹5 લાખ, તરુણ ₹10 લાખ
🔟 સંભવિત RRB પરીક્ષા MCQs
-
RBI મુજબ હાલનું SLR NDTLના ___ % છે.
A) 3.0 B) 4.0 C) 18.0 D) 9.0 → C -
ભારતમાં બેઝલ III હેઠળ ઓછામાં ઓછું CRAR કેટલું છે?
A) 8% B) 9% C) 10% D) 11% → B -
RBI દ્વારા બેંકોને રાતોરાત ધિરાણ માટે કઈ દર વપરાય છે?
A) બેંક રેટ B) રેપો C) MSF D) LAF → B -
NPA વર્ગીકરણ કેટલા દિવસ પછી શરૂ થાય છે?
A) 30 B) 60 C) 90 D) 120 → C -
દૈનિક P2P UPI ટ્રાન્ઝેક્શન મર્યાદા કેટલી છે?
A) ₹50k B) ₹1 લાખ C) ₹2 લાખ D) ₹5 લાખ → B -
નીચેના પૈકી કયું NDTLનો ભાગ નથી?
A) ડિમાન્ડ ડિપોઝિટ B) ટાઈમ ડિપોઝિટ C) ઈન્ટર-બેંક ડિપોઝિટ D) સર્ટિફિકેટ ઓફ ડિપોઝિટ → C -
MUDRA હેઠળ “કિશોર” શ્રેણીમાં ₹50 હજાર સુધીના લોન આવરી લેવામાં આવે છે:
A) ₹50k B) ₹5 લાખ C) ₹10 લાખ D) ₹20 લાખ → B -
ટિયર-I મૂડધન અને કુલ એક્સપોઝરનો ગુણોત્તર કહેવાય છે:
A) CAR B) લિવરેજ રેશિયો C) LCR D) SLR → B -
પ્રથમ 14 બેન્કોનું રાષ્ટ્રકરણ કયા વર્ષે થયું હતું?
A) 1949 B) 1955 C) 1969 D) 1980 → C -
CBDC નું સંપૂર્ણ સ્વરૂપ છે:
A) Central Bank Digital Currency B) Core Banking Digital Credit
C) Commercial Bank Digital Cash D) Currency & Bank Deposits Certificate → A
લાસ્ટ-ડે મંત્ર: 4-18-9-90-1L → CRR-SLR-CAR-NPA-UPI લિમિટ્સનું પુનરાવર્તન કરો.
BETA
