SATHEE: Economy Banking Terms Glossary

ଅର୍ଥନୀତି ବ୍ୟାଙ୍କିଙ୍ଗ ଶବ୍ଦାବଳୀ ଶବ୍ଦକୋଷ

ବ୍ୟାଙ୍କିଂ ଶବ୍ଦାବଳୀ ଗ୍ଲୋସାରୀ – RRB ଦ୍ରୁତ ସଂଶୋଧନ

🏦 ମୂଳ ବ୍ୟାଙ୍କିଂ ଶବ୍ଦ

ରେପୋ ହାର – ହାର @ RBI ବ୍ୟାଙ୍କଗୁଡ଼ିକୁ 1 ଦିନ ପାଇଁ ଋଣ ଦିଏ ↔️ ↑ ହାର = ଋଣ ମହଙ୍ଗା ହୁଏ
ରିଭର୍ସ ରେପୋ – ହାର @ ବ୍ୟାଙ୍କଗୁଡ଼ିକ ଅତିରିକ୍ତ ଟଙ୍କା RBI ସହିତ ରଖନ୍ତି ↔️ ↑ ହାର = ଲିକ୍ୱିଡିଟି ହ୍ରାସ ହୁଏ
CRR – NDTL ର 4% ନଗଦ ଭାବେ RBI ସହିତ ରଖାଯାଏ (କୌଣସି ସୁଧ ନାହିଁ)
SLR – NDTL ର 18% ତରଳ ସମ୍ପତ୍ତିରେ (ସରକାରୀ ସିକ୍ୟୁରିଟି, ସୁନା)
ବ୍ୟାଙ୍କ ହାର – 6.75% (ମେ-24) → ଦୀର୍ଘମ୍ୟାଧ୍ୟ ଋଣ, କୌଣସି କଲାଟେରାଲ୍ ନାହିଁ
MSF – ମାର୍ଜିନାଲ୍ ଷ୍ଟାଣ୍ଡିଂ ଫେସିଲିଟି; ରେପୋ+0.25% → ବ୍ୟାଙ୍କଗୁଡ଼ିକ କେବଳ SLR ଶେଷ ହେଲେ ପରେ ଧାର କରିପାରିବେ
ବେସ୍ ହାର ≤ MCLR ≤ ରେପୋ-ଲିଙ୍କ୍ଡ → ଋଣ ହାର ଶ୍ରେଣୀବଦ୍ଧତା

💰 ଡିପୋଜିଟ୍ ଓ ଋଣ ଶବ୍ଦ

NDTL – ନେଟ୍ ଡିମାଣ୍ଡ ଓ ଟାଇମ୍ ଦାୟିତ୍ୱ (ମୂଳ ଡିପୋଜିଟ୍ ଭିତ୍ତି)
CASBA – କରେଣ୍ଟ, ସେଭିଂସ୍, ଟର୍ମ ଡିପୋଜିଟ୍; C=0% ସୁଧ, S=3-4%, T=ନିର୍ଦ୍ଧାରିତ
NPA – ସୁଧ/ମୂଳଧନ 90 ଦିନ ପରେ ବାକି
SMA – ସ୍ପେଶାଲ୍ ମେନ୍ସନ୍ ଆକାଉଣ୍ଟ୍ (1-90 ଦିନ ବାକି)
ରାଇଟ୍-ଅଫ୍ ≠ ଛାଡ଼; କେବଳ ବହି ସଫା ହୁଏ; ଆଦାୟ ଏବେବି ଚେଷ୍ଟା ହୁଏ

🏛️ RBI ଓ ନୀତି ହାର ସ୍ନାପସଟ୍ (ମେ-୨୪)

ସାଧନ	%	ପରିବର୍ତ୍ତନ ସମୟ	ସ୍ମାରକ
ରେପୋ	6.50	ଦୁଇମାସିକ MPC	R=6.5 ମନେରଖ
ରିଭର୍ସ ରେପୋ	3.35	ସ୍ୱଚାଳିତ କରିଡୋର	3.35 < 6.50
CRR	4.00	RBI ଆଇନ୍	4 ଆଙ୍ଗୁଠି
SLR	18.0	RBI ଆଇନ୍	18 = ପ୍ରାପ୍ତବୟସ୍କ ବୟସ
ବ୍ୟାଙ୍କ ହାର	6.75	MSF ସହ ଲିଙ୍କ୍ଡ	675 = 6.75
MSF	6.75	ରେପୋ + 0.25%	MSF = Most-Six-Five

📊 ପୁଞ୍ଜି ଓ ଝୁକି ପଦ

CRAR / CAR – ସର୍ବନିମ୍ନ 9% (ବେସେଲ୍ III) → Tier-I 7%, Tier-II 2%
Tier-I – ଇକ୍ୱିଟି; Tier-II – ପୁନିମୂଲ୍ୟାଙ୍କନ ରିଜର୍ଭ, ସବଅର୍ଡିନେଟ୍ ଋଣ
LCR – ଲିକ୍ୱିଡିଟି କଭରେଜ୍ ଅନୁପାତ ≥ 100% (୩୦ ଦିନ ଚାପ)
NSFR – ନେଟ୍ ଷ୍ଟେବଲ୍ ଫଣ୍ଡିଂ ଅନୁପାତ ≥ 100% (୧ ବର୍ଷ)
ଲିଭରେଜ୍ ଅନୁପାତ – Tier-I ପୁଞ୍ଜି / ସମୁଦାୟ ଏକ୍ସପୋଜର ≥ 3.5%

🏦 ମୁଖ୍ୟ ବ୍ୟାଙ୍କିଂ ଆଇନ୍ ଓ ତାରିଖ

ଆଇନ୍ / ସଂସ୍କାର	ବର୍ଷ	ଏକଲାଇନ୍
RBI ଆଇନ୍	1935	କେନ୍ଦ୍ରୀୟ ବ୍ୟାଙ୍କ ଜନ୍ମ
ବ୍ୟାଙ୍କିଂ ନିୟମନ ଆଇନ୍	1949	ବ୍ୟାଙ୍କ ଜାତୀୟ କାଠାମୋଳ
ବ୍ୟାଙ୍କ ଜାତୀୟକରଣ	1969	୧୪ଟି ବ୍ୟାଙ୍କ; ୧୯୮୦: ଆଉ ୬ଟି
ନରସିମ୍ହମ୍-I	1991	CRAR ଧାରଣା, ଆୟ ସ୍ୱୀକୃତି
ନରସିମ୍ହମ୍-II	1998	ଦୃଢ଼ NPA ନିୟମ
FRBM	2003	ସରକାର ପାଇଁ ଆର୍ଥିକ ସଚେତନତା

🧠 ସ୍ମୃତି ଟ୍ରିକ୍

CRR-SLR 4-18 → CRR=4 ଚକ, SLR=18 ବର୍ଷର ଭୋଟର ବୟସ
Repo>Rev-Repo → “Reverse ସର୍ବଦା କମ”
CAR 9% → କ୍ରିକେଟ୍‌ରେ 9 ଫିଲ୍ଡର୍ ବାଧ୍ୟତାମୂଳକ
NPA 90 ଦିନ – 90 = 3 ମାସ = 1 ପୂର୍ଣ୍ଣ କ୍ୱାର୍ଟର

📌 ଡିଜିଟାଲ୍ ଓ ନୂଆ ଯୁଗ ଶବ୍ଦ

UPI – ରିଆଲ୍-ଟାଇମ୍ ମୋବାଇଲ୍ ପୁସ୍; ₹1 = ସର୍ବାଧିକ ମାଗଣା P2P
IMPS – 24×7; ₹5 ଲକ୍ଷ ସୀମା; MMID ବିନା IFS ପାଇଁ
NEFT – ଅଧା-ଘଣ୍ଟା ବ୍ୟାଚ୍; କୌଣସି ସୀମା ନାହିଁ
RTGS – ≥ ₹2 ଲକ୍ଷ; ରିଆଲ୍-ଟାଇମ୍ ଗ୍ରୋସ୍
CBDC (e₹) – ପାଇଲଟ୍ ନଭେମ୍ବର-22; ଫିଆଟ୍ ଭଳି କିନ୍ତୁ ଡିଜିଟାଲ୍

🏦 ବିକାଶ ବ୍ୟାଙ୍କ ଓ ଉପନାମ

NABARD – ଗ୍ରାମୀଣ କୋ-ଅପ୍‌କୁ 3% ରେ ରିଫାଇନାନ୍ସ
SIDBI – MSME; ବ୍ୟାଙ୍କ ମାଧ୍ୟମରେ ରିଫାଇନାନ୍ସ
EXIM – ରପ୍ତାନି କ୍ରେଡିଟ୍; ₹₹ ବିଦେଶୀ ବାଣିଜ୍ୟ
MUDRA – ଶିଶୁ ₹50k, କିଶୋର ₹5L, ତରୁଣ ₹10L

🔟 ସମ୍ଭାବ୍ୟ RRB ପରୀକ୍ଷା MCQ

ବର୍ତ୍ତମାନ SLR ରିଜର୍ଭ୍ ବ୍ୟାଙ୍କ ଅନୁଯାୟୀ ___ % ର NDTL ଅଟୁଛି।
A) 3.0 B) 4.0 C) 18.0 D) 9.0 → C
ଭାରତରେ ବେସେଲ୍ III ଅଧୀନରେ ସର୍ବନିମ୍ନ CRAR ହେଉଛି:
A) 8% B) 9% C) 10% D) 11% → B
ରିଜର୍ଭ୍ ବ୍ୟାଙ୍କ ବ୍ୟାଙ୍କମାନେଂକୁ ରାତିସାରା ଋଣ ଦେବା ପାଇଁ କେଉଁ ହାର ବ୍ୟବହାର କରେ?
A) Bank Rate B) Repo C) MSF D) LAF → B
NPA ଶ୍ରେଣୀବଦ୍ଧ କରିବା କେତେ ଦିନ ପରେ ଆରମ୍ଭ ହୁଏ?
A) 30 B) 60 C) 90 D) 120 → C
ଦୈନିକ P2P UPI ଟ୍ରାନ୍ଜାକ୍ସନ୍ ସର୍ବାଧିକ ସୀମା ହେଉଛି:
A) ₹50k B) ₹1 Lakh C) ₹2 Lakh D) ₹5 Lakh → B
ନିମ୍ନଲିଖିତ ମଧ୍ୟରୁ କେଉଁଟି NDTL ର ଅଂଶ ନୁହେଁ?
A) Demand deposits B) Time deposits C) Inter-bank deposits D) Certificates of deposit → C
MUDRA ତଳେ “କିଶୋର” ଶ୍ରେଣୀ ଦ୍ୱାରା ଆଚ୍ଛାଦିତ ଋଣ ସୀମା:
A) ₹50k B) ₹5 ଲକ୍ଷ C) ₹10 ଲକ୍ଷ D) ₹20 ଲକ୍ଷ → B
Tier-I ପୁଞ୍ଜି ଓ ସମୁଦାୟ ଏକ୍ସପୋଜରର ଅନୁପାତକୁ କୁହାଯାଏ:
A) CAR B) Leverage Ratio C) LCR D) SLR → B
ପ୍ରଥମ 14ଟି ବ୍ୟାଙ୍କ କେଉଁ ବର୍ଷ ଜାତୀୟକରଣ ହୋଇଥିଲେ?
A) 1949 B) 1955 C) 1969 D) 1980 → C
CBDC ର ପୂର୍ଣ୍ଣ ରୂପ:
A) Central Bank Digital Currency B) Core Banking Digital Credit
C) Commercial Bank Digital Cash D) Currency & Bank Deposits Certificate → A