బీమా రంగం
బీమా రంగం – రైల్వే పరీక్షల కోసం సంపూర్ణ జనరల్ నాలెడ్జ్
1. అవలోకనం
బీమా = రిస్క్-ట్రాన్స్ఫర్ మెకానిజం, ఐఆర్డిఎఐ (1999) ద్వారా నియంత్రించబడుతుంది. భారతదేశం = 14వ అతిపెద్ద మార్కెట్ (గ్లోబల్ షేర్ ≈1.7 %; స్విస్ రే 2023).
2. శీఘ్ర-వాస్తవాల పట్టిక
| పారామీటర్ | సంఖ్య (FY 2022-23) |
|---|---|
| మొత్తం ప్రీమియం (జీవిత + నాన్-లైఫ్) | ₹10.8 లక్ష కోట్లు |
| జీవిత బీమా సాంద్రత | ప్రతి వ్యక్తికి ₹2,299 |
| నాన్-లైఫ్ బీమా సాంద్రత | ప్రతి వ్యక్తికి ₹1,071 |
| పెనెట్రేషన్ (మొత్తం) | GDPలో 4.0 % |
| బీమా సంస్థల సంఖ్య | 68 (24 జీవిత, 28 జనరల్, 16 హెల్త్-ఎక్స్క్లూసివ్) |
| విదేశీ ప్రత్యక్ష పెట్టుబడి పరిమితి | 74 % (ఆటోమేటిక్; 2021) |
3. మైలురాళ్ళు & తేదీలు
| సంవత్సరం | ఈవెంట్ |
|---|---|
| 1818 | 1వ భారతీయ జీవిత పాలసీ—ఓరియంటల్ లైఫ్ ఇన్సూరెన్స్ కో. (అనితా భవసర్) |
| 1870 | బొంబాయి మ్యూచువల్ (1వ భారతీయ బీమా సంస్థ) |
| 1912 | ఇండియన్ లైఫ్ అష్యూరెన్స్ కంపెనీస్ చట్టం |
| 1956 | ఎల్ఐసీ జాతీయం (1 సెప్టెంబర్); 245 కంపెనీలు విలీనం |
| 1971 | జనరల్ బీమా జాతీయం (జిఐబిసి ఏర్పడింది) |
| 1972 | జిఐసీ ఇన్కార్పొరేట్ (1 జనవరి 1973) |
| 1993 | మల్హోత్రా కమిటీ ⇒ ఉదారీకరణ |
| 1999 | ఐఆర్డిఎ చట్టం ఆమోదం (29 డిసెంబర్) |
| 2000 | ఐఆర్డిఎఐ నోటిఫై (19 ఏప్రిల్); ప్రైవేట్ ఎంట్రీ (ఐసిఐసీ ప్రూడెన్షియల్ 1వ) |
| 2012 | ఎల్ఐసీ ఐపిఓ ప్రకటన (బడ్జెట్ 2021-22); లిస్టింగ్ 17 మే 2022 |
| 2021 | విదేశీ ప్రత్యక్ష పెట్టుబడి పరిమితి 74 % (ఇన్సూరెన్స్ అమెండ్మెంట్ చట్టం) |
| 2023 | బీమా సుగమ్—ప్రతిపాదిత జాతీయ డిజిటల్ ప్లాట్ఫారమ్ |
4. నియంత్రకులు & సంస్థలు
| సంస్థ | ప్రధాన కార్యాలయం | చైర్మన్ (01-01-2024 నాటికి) |
|---|---|---|
| ఐఆర్డిఎఐ | హైదరాబాద్ | శ్రీ దేబాషిష్ పాండా |
| ఎల్ఐసీ | ముంబై | శ్రీ సిద్ధార్థ మోహంతి |
| జిఐసీ రే | ముంబై | శ్రీ రామస్వామి అతప్పన్ |
| ఎన్ఐఏసీఎల్ | ముంబై | శ్రీ టి. సి. సుసీల్ కుమార్ |
5. ప్రభుత్వ రంగ బీమా సంస్థలు (నాన్-లైఫ్)
| కంపెనీ | సంక్షిప్త రూపం | స్థాపన | నినాదం |
|---|---|---|---|
| న్యూ ఇండియా అష్యూరెన్స్ | ఎన్ఐఏసీఎల్ | 1919 | “ఇండియా’స్ ప్రీమియర్ జనరల్ ఇన్స్యూరర్” |
| ఓరియంటల్ ఇన్సూరెన్స్ | ఓఐసీఎల్ | 1947 | “పృథ్వి, అగ్ని, జల్, ఆకాశ్ – హమ్ హై నా” |
| నేషనల్ ఇన్సూరెన్స్ | ఎన్ఐసీఎల్ | 1906 | “ఇండియా’స్ 1st జనరల్ ఇన్స్యూరర్” |
| యునైటెడ్ ఇండియా ఇన్సూరెన్స్ | యుఐఐసీఎల్ | 1938 | “రెస్ట్ అష్యూర్డ్ విథ్ యునైటెడ్ ఇండియా” |
6. మార్కెట్-షేర్ స్నాప్షాట్ (FY 22)
| సెగ్మెంట్ | లీడర్ | షేర్ |
|---|---|---|
| జీవిత బీమా | ఎల్ఐసీ | 63 % |
| ప్రైవేట్ జీవిత బీమా | ఎస్బిఐ లైఫ్ | 9 % |
| నాన్-లైఫ్ బీమా | ఎన్ఐఏసీఎల్ (పబ్లిక్) | 14 % |
| ప్రైవేట్ నాన్-లైఫ్ బీమా | ఐసిఐసీ లొంబార్డ్ | 9 % |
7. ప్రభుత్వ పథకాలు
| పథకం | ప్రారంభం | ప్రీమియం | ప్రయోజనం |
|---|---|---|---|
| పిఎంజెజెబివై | 9 మే 2015 | ₹330/సంవత్సరం | ₹2 లక్షల జీవిత రక్షణ |
| పిఎంఎస్బివై | 9 మే 2015 | ₹12/సంవత్సరం | ₹2 లక్షల ప్రమాద మరణ రక్షణ |
| ఆయుష్మాన్ భారత్ | 23 సెప్టెంబర్ 2018 | — | ₹5 లక్షల ఆరోగ్య/కుటుంబ రక్షణ |
| పిఎంఎఫ్బివై | 2016 | 1.5-2 % పంట ప్రీమియం | పూర్తి క్లెయిమ్ |
8. ఒక-లైనర్ రివిజన్ బుల్లెట్లు
- బీమా పెనెట్రేషన్ = ప్రీమియం/GDP; సాంద్రత = ప్రీమియం/జనాభా.
- “ఉబెర్రిమే ఫిడే” = అత్యున్నత మంచి విశ్వాసం సూత్రం.
- బ్యాంకాస్యూరెన్స్ = బ్యాంకులు బీమా విక్రయిస్తాయి (భారతదేశంలో మొదటిసారి–2002, ఎస్బిఐ-లైఫ్).
- రీఇన్సూరెన్స్ = బీమా సంస్థలకు బీమా; జిఐసీ రే (1972) ఏకైక జాతీయ రీఇన్సూరర్.
- లాయిడ్స్ ఆఫ్ లండన్ ≠ కంపెనీ; ఇది ఒక మార్కెట్.
- భారతదేశంలో సాల్వెన్సీ రేషియో నియమం = 1.5 (ఐఆర్డిఎఐ).
- పంట బీమా పేరు మార్చి “పిఎం ఫసల్ బీమా యోజన” 2016లో.
- భారతదేశంలో మొదటి స్టాండలోన్ హెల్త్ ఇన్సూరర్—స్టార్ హెల్త్ (2006).
- ఈసీజీసీ = ఎగుమతి క్రెడిట్ గ్యారెంటీ కార్పొరేషన్ (1957) ఎగుమతిదారుల కోసం.
- ఇన్సూరెన్స్ సమాధాన్—ఐఆర్డిఎఐ యొక్క ఆన్లైన్ ఫిర్యాదు పోర్టల్.
15+ బహుళైచ్ఛిక ప్రశ్నలు (రైల్వే నమూనా)
1. ఎల్ఐసీ ఏ సంవత్సరంలో జాతీయం చేయబడింది?
సమాధానం. 1956
2. ఐఆర్డిఎఐ ప్రధాన కార్యాలయం ఎక్కడ ఉంది?
సమాధానం. హైదరాబాద్
3. భారతీయ బీమా కంపెనీలలో ప్రస్తుత విదేశీ ప్రత్యక్ష పెట్టుబడి పరిమితి ఎంత?
సమాధానం. 74 %
4. బీమా ఉదారీకరణను సిఫార్సు చేసిన కమిటీకి ఎవరు అధ్యక్షత వహించారు?
సమాధానం. ఆర్. ఎన్. మల్హోత్రా
5. భారతదేశంలో అత్యంత పురాతనమైన ప్రస్తుత జనరల్ బీమా సంస్థ ఏది?
సమాధానం. నేషనల్ ఇన్సూరెన్స్ కంపెనీ (1906)
6. ప్రమాద మరణ రక్షణ కోసం పిఎంఎస్బివై కింద ప్రీమియం ఎంత?
సమాధానం. సంవత్సరానికి ₹12
7. భారతదేశం యొక్క ఏకైక జాతీయ రీఇన్సూరర్ ఏది?
సమాధానం. జిఐసీ రే
8. FY 22లో, కొత్త వ్యాపార ప్రీమియంలో ఎల్ఐసీ మార్కెట్ షేర్ సుమారు ఎంత ఉంది?
సమాధానం. 63 %
9. భారతదేశంలో బీమా కంపెనీలను ఏ చట్టం నియంత్రిస్తుంది?
సమాధానం. ఇన్సూరెన్స్ చట్టం, 1938 (సవరణ 2021)
10. 2000 తర్వాత కార్యకలాపాలు ప్రారంభించిన మొదటి ప్రైవేట్ జీవిత బీమా సంస్థ?
సమాధానం. ఐసిఐసీ ప్రూడెన్షియల్ లైఫ్
11. ఐఆర్డిఎఐ నిర్దేశించిన కనీస సాల్వెన్సీ రేషియో ఎంత?
సమాధానం. 1.5
12. “రెస్ట్ అష్యూర్డ్ విథ్ యునైటెడ్ ఇండియా” ట్యాగ్లైన్ ఏ సంస్థకు చెందినది?
సమాధానం. యునైటెడ్ ఇండియా ఇన్సూరెన్స్
13. బీమా సాంద్రత ఎలా కొలుస్తారు?
సమాధానం. ప్రతి వ్యక్తికి ప్రీమియం (జనాభా)
14. పిఎంజెజెబివై ఎంత రిస్క్ కవరేజీని అందిస్తుంది?
సమాధానం. మరణంపై ₹2 లక్షలు
15. ఏ ప్రభుత్వ రంగ జనరల్ బీమా సంస్థ 1919లో స్థాపించబడింది?
సమాధానం. న్యూ ఇండియా అష్యూరెన్స్
16. “బీమా సుగమ్” డిజిటల్ ప్లాట్ఫారమ్ ఎవరిచే ప్రతిపాదించబడింది?
సమాధానం. ఐఆర్డిఎఐ
17. ఎగుమతి క్రెడిట్ బీమా ఎవరు అందిస్తారు?
సమాధానం. ఈసీజీసీ
రివిజన్ షార్ట్కట్స్ (లాస్ట్-మినిట్)
- 1818 → ఓరియంటల్ లైఫ్ (1వ పాలసీ)
- 1956 → ఎల్ఐసీ జననం (1 సెప్టెంబర్)
- 1999 → ఐఆర్డిఎ చట్టం
- 2000 → ప్రైవేట్ బీమా సంస్థలు ప్రవేశం
- 74 % → విదేశీ ప్రత్యక్ష పెట్టుబడి పరిమితి (2021)
- ₹330 → పిఎంజెజెబివై; ₹12 → పిఎంఎస్బివై
- 1.5 → సాల్వెన్సీ నియమం
- హైదరాబాద్ → ఐఆర్డిఎఐ ప్రధాన కార్యాలయం
- జిఐసీ రే → రీఇన్సూరర్
- పెనెట్రేషన్ 4 %; సాంద్రత ₹3,370 (జీవిత+నాన్-లైఫ్)
BETA
