विमा क्षेत्र
विमा क्षेत्र – रेल्वे परीक्षांसाठी संपूर्ण सामान्य ज्ञान
1. विहंगावलोकन
विमा = जोखीम हस्तांतरण यंत्रणा, आयआरडीएआय (1999) द्वारे नियमित. भारत = 14वा सर्वात मोठा बाजार (जागतिक वाटा ≈1.7 %; स्विस रे 2023).
2. द्रुत-तथ्य सारणी
| पॅरामीटर | आकडा (आर्थिक वर्ष 2022-23) |
|---|---|
| एकूण प्रीमियम (जीवन + नॉन-लाइफ) | ₹10.8 लाख कोटी |
| जीवन विमा घनता | ₹2,299 प्रति व्यक्ती |
| नॉन-लाइफ घनता | ₹1,071 प्रति व्यक्ती |
| प्रवेश (एकूण) | सकल घरेलू उत्पादनाच्या 4.0 % |
| विमा कंपन्यांची संख्या | 68 (24 जीवन, 28 सामान्य, 16 फक्त आरोग्य) |
| परकीय थेट गुंतवणूक मर्यादा | 74 % (स्वयंचलित; 2021) |
3. वाटचालीची ठळक वर्षे
| वर्ष | घटना |
|---|---|
| 1818 | पहिला भारतीय जीवन विमा धोरण—ओरिएंटल लाइफ इन्शुरन्स कं. (अनिता भवसर) |
| 1870 | बॉम्बे म्युच्युअल (पहिली भारतीय विमा कंपनी) |
| 1912 | भारतीय जीवन विमा कंपनी कायदा |
| 1956 | एलआयसीचे राष्ट्रीयीकरण (1 सप्टें); 245 कंपन्यांचे विलीनीकरण |
| 1971 | सामान्य विम्याचे राष्ट्रीयीकरण (जीआयबीसीची स्थापना) |
| 1972 | जीआयसीची नोंदणी (1 जाने 1973) |
| 1993 | मल्होत्रा समिती ⇒ उदारीकरण |
| 1999 | आयआरडीए कायदा संमत (29 डिसें) |
| 2000 | आयआरडीएआय अधिसूचित (19 एप्रिल); खाजगी प्रवेश (आयसीआयसीआय प्रुडेन्शिअल पहिली) |
| 2012 | एलआयसी आयपीओ जाहीर (अंदाजपत्रक 2021-22); 17 मे 2022 रोजी यादीत समावेश |
| 2021 | परकीय थेट गुंतवणूक मर्यादा 74 % (विमा दुरुस्ती कायदा) |
| 2023 | बीमा सुगम—प्रस्तावित राष्ट्रीय डिजिटल प्लॅटफॉर्म |
4. नियामक आणि संस्था
| संस्था | मुख्यालय | अध्यक्ष (01-01-2024 पर्यंत) |
|---|---|---|
| आयआरडीएआय | हैदराबाद | श्री देवाशीष पांडा |
| एलआयसी | मुंबई | श्री सिद्धार्थ मोहंती |
| जीआयसी रे | मुंबई | श्री रामस्वामी अथप्पन |
| एनआयएसीएल | मुंबई | श्री टी. सी. सुसील कुमार |
5. सार्वजनिक क्षेत्रातील विमा कंपन्या (नॉन-लाइफ)
| कंपनी | संक्षिप्त नाव | स्थापना | घोषवाक्य |
|---|---|---|---|
| न्यू इंडिया अॅश्युरन्स | एनआयएसीएल | 1919 | “भारताची प्रमुख सामान्य विमा कंपनी” |
| ओरिएंटल इन्शुरन्स | ओआयसीएल | 1947 | “पृथ्वी, अग्नी, जल, आकाश – हम हैं ना” |
| नॅशनल इन्शुरन्स | एनआयसीएल | 1906 | “भारताची पहिली सामान्य विमा कंपनी” |
| युनायटेड इंडिया इन्शुरन्स | यूआयआयसीएल | 1938 | “युनायटेड इंडियासोबत निश्चिंत रहा” |
6. बाजारवाटा स्नॅपशॉट (आर्थिक वर्ष 22)
| विभाग | अग्रणी | वाटा |
|---|---|---|
| जीवन विमा | एलआयसी | 63 % |
| खाजगी जीवन विमा | एसबीआय लाइफ | 9 % |
| नॉन-लाइफ विमा | एनआयएसीएल (सार्वजनिक) | 14 % |
| खाजगी नॉन-लाइफ विमा | आयसीआयसीआय लोम्बार्ड | 9 % |
7. सरकारी योजना
| योजना | सुरुवात | प्रीमियम | लाभ |
|---|---|---|---|
| प्रधानमंत्री जीवन ज्योती बीमा योजना | 9 मे 2015 | ₹330/वर्ष | ₹2 लाख जीवन आच्छादन |
| प्रधानमंत्री सुरक्षा बीमा योजना | 9 मे 2015 | ₹12/वर्ष | ₹2 लाख अपघाती मृत्यू |
| आयुष्मान भारत | 23 सप्टें 2018 | — | ₹5 लाख आरोग्य/कुटुंब |
| प्रधानमंत्री फसल बीमा योजना | 2016 | 1.5-2 % पीक प्रीमियम | पूर्ण दावा |
8. एक-ओळीत पुनरावलोकन बुलेट्स
- विमा प्रवेश = प्रीमियम/सकल घरेलू उत्पादन; घनता = प्रीमियम/लोकसंख्या.
- “उबेरिमे फिडेई” = अत्युत्तम सद्भावना तत्त्व.
- बँकासुरन्स = बँका विमा विकतात (भारतात प्रथम–2002, एसबीआय-लाइफ).
- पुनर्विमा = विमा कंपन्यांसाठी विमा; जीआयसी रे (1972) एकमेव राष्ट्रीय पुनर्विमाकर्ता.
- लॉयड्स ऑफ लंडन ≠ कंपनी; तो एक बाजार आहे.
- भारतातील सॉल्व्हन्सी गुणोत्तराचे प्रमाण = 1.5 (आयआरडीएआय).
- पीक विम्याचे 2016 मध्ये “प्रधानमंत्री फसल बीमा योजना” असे नामकरण.
- भारताची पहिली स्वतंत्र आरोग्य विमा कंपनी—स्टार हेल्थ (2006).
- ईसीजीसी = निर्यातदारांसाठी निर्यात क्रेडिट हमी महामंडळ (1957).
- इन्शुरन्स समाधान—आयआरडीएआयचा ऑनलाइन तक्रार पोर्टल.
15+ बहुपर्यायी प्रश्न (रेल्वे पॅटर्न)
1. एलआयसीचे राष्ट्रीयीकरण कोणत्या वर्षी झाले?
उत्तर. 1956
2. आयआरडीएआयचे मुख्यालय कोठे आहे?
उत्तर. हैदराबाद
3. भारतीय विमा कंपन्यांमधील सध्याची परकीय थेट गुंतवणूक मर्यादा किती आहे?
उत्तर. 74 %
4. विमा उदारीकरणाची शिफारस करणाऱ्या समितीचे अध्यक्ष कोण होते?
उत्तर. आर. एन. मल्होत्रा
5. भारतातील सर्वात जुनी अस्तित्वात असलेली सामान्य विमा कंपनी कोणती?
उत्तर. नॅशनल इन्शुरन्स कंपनी (1906)
6. अपघाती मृत्यू आच्छादनासाठी प्रधानमंत्री सुरक्षा बीमा योजनेअंतर्गत प्रीमियम किती आहे?
उत्तर. ₹12 प्रति वर्ष
7. भारताचा एकमेव राष्ट्रीय पुनर्विमाकर्ता कोणता आहे?
उत्तर. जीआयसी रे
8. आर्थिक वर्ष 22 मध्ये, नवीन व्यवसाय प्रीमियममध्ये एलआयसीचा बाजारवाटा अंदाजे किती होता?
उत्तर. 63 %
9. भारतातील विमा कंपन्यांवर कोणता कायदा लागू होतो?
उत्तर. विमा कायदा, 1938 (2021 मध्ये दुरुस्त)
10. 2000 नंतर कार्य सुरू करणारी पहिली खाजगी जीवन विमा कंपनी कोणती?
उत्तर. आयसीआयसीआय प्रुडेन्शिअल लाइफ
11. आयआरडीएआयने निर्धारित केलेले किमान सॉल्व्हन्सी गुणोत्तर किती आहे?
उत्तर. 1.5
12. “युनायटेड इंडियासोबत निश्चिंत रहा” हे घोषवाक्य कोणत्या कंपनीचे आहे?
उत्तर. युनायटेड इंडिया इन्शुरन्स
13. विमा घनता कशी मोजली जाते?
उत्तर. प्रति व्यक्ती प्रीमियम (लोकसंख्या)
14. प्रधानमंत्री जीवन ज्योती बीमा योजना किती रकमेचे जोखीम आच्छादन देते?
उत्तर. मृत्यूवर ₹2 लाख
15. 1919 मध्ये स्थापन झालेली कोणती सार्वजनिक क्षेत्रातील सामान्य विमा कंपनी आहे?
उत्तर. न्यू इंडिया अॅश्युरन्स
16. “बीमा सुगम” हा डिजिटल प्लॅटफॉर्म कोणाकडून प्रस्तावित आहे?
उत्तर. आयआरडीएआय
17. निर्यात क्रेडिट विमा कोणाकडून पुरवला जातो?
उत्तर. ईसीजीसी
पुनरावलोकन शॉर्टकट (शेवटच्या क्षणाचे)
- 1818 → ओरिएंटल लाइफ (पहिले धोरण)
- 1956 → एलआयसीची स्थापना (1 सप्टें)
- 1999 → आयआरडीए कायदा
- 2000 → खाजगी विमा कंपन्यांचा प्रवेश
- 74 % → परकीय थेट गुंतवणूक मर्यादा (2021)
- ₹330 → प्रधानमंत्री जीवन ज्योती बीमा योजना; ₹12 → प्रधानमंत्री सुरक्षा बीमा योजना
- 1.5 → सॉल्व्हन्सी प्रमाण
- हैदराबाद → आयआरडीएआय मुख्यालय
- जीआयसी रे → पुनर्विमाकर्ता
- प्रवेश 4 %; घनता ₹3,370 (जीवन+नॉन-लाइफ)
BETA
