బ్యాంకింగ్ రంగం – రైల్వే పరీక్షల కోసం సంపూర్ణ జనరల్ నాలెడ్జ్ క్యాప్సూల్

1. భారతీయ బ్యాంకింగ్ పరిచయం

• నియంత్రక సంస్థ: రిజర్వ్ బ్యాంక్ ఆఫ్ ఇండియా (ఆర్బిఐ) – 1 ఏప్రిల్ 1935 న స్థాపించబడింది (1 జనవరి 1949 న జాతీయం చేయబడింది)
• షెడ్యూల్డ్ బ్యాంకులు: 149 (2024); వాణిజ్య బ్యాంకులు 12 ప్రభుత్వ రంగ బ్యాంకులు + 21 ప్రైవేట్ + 46 విదేశీ + 43 ప్రాంతీయ గ్రామీణ బ్యాంకులు + 11 చిన్న ఫైనాన్స్ బ్యాంకులు + 6 పేమెంట్స్ బ్యాంకులు
• మొత్తం బ్యాంక్ శాఖలు: 1.58 లక్షలు (2024)
• మొత్తం ఎటిఎంలు: 2.15 లక్షలు (2024)
• బ్యాంకింగ్ సాంద్రత: ప్రతి 1,640 మంది భారతీయులకు 1 శాఖ

2. భారతదేశంలోని బ్యాంకుల రకాలు

3. పరిణామ కాలక్రమం – తెలుసుకోవలసిన తేదీలు

4. జాతీయం వివరాలు

మొదటి (19 జూలై 1969) – 14 బ్యాంకులు
అలహాబాద్, బ్యాంక్ ఆఫ్ బరోడా, బ్యాంక్ ఆఫ్ ఇండియా, బ్యాంక్ ఆఫ్ మహారాష్ట్ర, కెనరా, సెంట్రల్ బ్యాంక్, దేనా, ఇండియన్, ఇండియన్ ఓవర్సీస్, పంజాబ్ నేషనల్, సిండికేట్, యుకో, యూనియన్, యునైటెడ్ కమర్షియల్.

రెండవ (15 ఏప్రిల్ 1980) – 6 బ్యాంకులు
ఆంధ్ర, కార్పొరేషన్, న్యూ బ్యాంక్ ఆఫ్ ఇండియా, ఓరియంటల్, పంజాబ్ & సింధ్, విజయ.

5. ముఖ్యమైన విలీనాలు (2000 తర్వాత)

6. ట్యాగ్లైన్లు & ప్రధాన కార్యాలయాలు (టాప్-10)

7. కీలక బ్యాంకింగ్ సూచికలు & నివేదికలు

• ఫైనాన్షియల్ ఇంక్లూషన్ ఇండెక్స్ (ఎఫ్ఐ-ఇండెక్స్) – ఆర్బిఐ; 2024 విలువ: 60.1 (100లో)
• ఈజ్ (ఎన్హాన్స్డ్ యాక్సెస్ & సర్వీస్ ఎక్సలెన్స్) – వార్షిక పిఎస్బీ సంస్కరణలు; 6వ ఎడిషన్ 2023-24
• బ్యాంకెక్స్ – బీఎస్ఈ బ్యాంకింగ్ రంగ సూచిక (15 స్టాక్లు)
• నిఫ్టీ పిఎస్యూ బ్యాంక్ ఇండెక్స్ – 12 స్టాక్లు

8. నియంత్రణ & అభివృద్ధి చట్టాలు

9. డిపాజిట్ ఇన్సూరెన్స్ & క్రెడిట్ గ్యారంటీ కార్పొరేషన్ (డిఐసిజిసి)

• ఆర్బిఐ అనుబంధ సంస్థ
• ఇన్సూరెన్స్ పరిమితి: బ్యాంకుకు ప్రతి డిపాజిటర్కు ₹5 లక్షలు (4 ఫిబ్రవరి 2020 నుండి – ₹1 లక్ష నుండి పెంచబడింది)
• కవర్ చేస్తుంది: పొదుపు ఖాతా, కరెంట్ ఖాతా, రికరింగ్ డిపాజిట్, ఫిక్స్డ్ డిపాజిట్ – వాణిజ్య, సహకార, స్థానిక & పేమెంట్స్ బ్యాంకులు
• కవర్ చేయబడదు: విదేశీ ప్రభుత్వాలు, కేంద్ర/రాష్ట్ర ప్రభుత్వాలు, అంతర్బ్యాంక్ డిపాజిట్లు

10. ప్రాధాన్య రంగ రుణాలు (పిఎస్ఎల్) – ఆర్బిఐ నియమాలు 2024

11. డిజిటల్ చొరవలు (2020-24)

12. ఒక-లైనర్ త్వరిత వాస్తవాలు (రివిజన్ క్యాప్సూల్)

• ఎస్బిఐ ఆస్తుల ద్వారా అతిపెద్ద వాణిజ్య బ్యాంక్ (>₹55 లక్ష కోట్లు).
• పంజాబ్ నేషనల్ బ్యాంక్ మొదటి స్వదేశీ బ్యాంక్ (1895, లాహోర్).
• బ్యాంక్ ఆఫ్ బరోడా పిఎస్బీలలో అత్యధిక విదేశీ శాఖలు కలిగి ఉంది (95+).
• హెచ్డిఎఫ్సీ బ్యాంక్ అత్యధిక మార్కెట్-క్యాప్ కలిగి ఉంది (>₹11 లక్ష కోట్లు).
• ఆర్బిఐ 25వ గవర్నర్: శక్తికాంత దాస్ (12 డిసెంబర్ 2018 న నియమించబడ్డారు).
• ఆర్బిఐ కరెన్సీని ప్రింట్ చేస్తుంది 4 ప్రెస్ల ద్వారా: దేవాస్, నాసిక్, మైసూరు, సాల్బోని.
• ఆర్బిఐ లోగో ఈస్ట్ ఇండియా కంపెనీ డబుల్ మోహర్ నుండి ప్రేరణ పొందింది.
• ఫైనాన్షియల్ ఇంక్లూషన్ ప్రచారం: పిఎంజెడీవై – గిన్నిస్ రికార్డ్ 55 కోట్ల+ ఖాతాలు.
• ఆర్ఆర్బీల మూలధనం భాగస్వామ్యం – 50:15:35 (కేంద్రం:రాష్ట్రం:ప్రాయోజకుడు).
• డిఐసిజిసి కవర్ – ₹5 లక్షలు ప్రిన్సిపల్ + వడ్డీని కలిగి ఉంటుంది.
• చెల్లింపు పత్రాలు: చెక్కు, బిల్ ఆఫ్ ఎక్స్ఛేంజ్, ప్రామిసరీ నోట్.
• బేస్ రేట్ ఎంసిఎల్ఆర్ (2016) ద్వారా భర్తీ చేయబడింది; ఇప్పుడు బాహ్య బెంచ్మార్క్ (ఇబీఎల్ఆర్) 2019 నుండి.
• సిఆర్ఆర్: 4.5 %, ఎస్ఎల్ఆర్: 18 % (మే 2024).
• రెపో రేట్: 6.50 %, రివర్స్ రెపో: 3.35 %, ఎంఎస్ఎఫ్: 6.75 %.
• ఐబిసి 2016 ట్రిగ్గర్ థ్రెషోల్డ్: ₹1 కోటి (₹1 లక్ష నుండి పెంచబడింది).

త్వరిత-సూచన పట్టికలు

పట్టిక-1: ఆర్బిఐ గవర్నర్లు (గత 5)

పట్టిక-2: ఆస్తి నాణ్యత (స్థూల ఎన్పీఎ %)

సాధన కోసం 15+ బహుళైచ్ఛిక ప్రశ్నలు

చివరి నవీకరణ: మే 2024 | మూలం: ఆర్బిఐ బులెటిన్, డిఎఫ్ఎస్, ఎన్పిసిఐ, ఐబిఇఎఫ్.